Анонсы и Новости

Парламентарии рассматривают возможность введения для трудовых мигрантов правила «один человек — один банковский счет». Эта мера призвана закрыть одну из основных лазеек, которой пользуются организаторы финансовых мошенничеств. С инициативой выступил первый зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой. На заседании палаты он заявил, что проблема использования мигрантов в схемах по обналичиванию украденных средств приобрела «катастрофические» масштабы.

В чём суть проблемы: мигранты как «дропперы»

По словам депутата, мигранты всё чаще становятся так называемыми «дропперами» — лицами, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские карты и счета для перевода похищенных у граждан денег.

«Если раньше это были в основном граждане России, то сегодня до 30% дроппов — это граждане Казахстана, Таджикистана, Узбекистана, Кыргызстана. Существуют целые самолетные туры, когда самолетами привозят граждан из других государств, которые открывают карточки, улетают и передают свои карточки здесь преступникам», — пояснил Луговой.

Предлагаемые законодательные меры

Для борьбы с этой схемой парламентарии предлагают комплекс мер:

- Один мигрант — один счёт. Установить законодательный запрет на открытие мигранту более одного банковского счета на территории России. Это лишит мошенников возможности массового использования одного человека для обналичивания.

- Ужесточение идентификации. Разрешить открывать счета иностранным гражданам только по загранпаспорту. Сейчас для этого часто используются внутренние паспорта других государств, подлинность которых российским банкам проверить крайне сложно.

- Обязательный налоговый учёт. Поставить на налоговый учёт всех приезжающих, включая тех, кто прибыл по туристическим визам.

- Полная прослеживаемость операций. Привязать все банковские переводы, включая карточные, к ИНН как отправителя, так и получателя, чтобы создать прозрачную цепочку движения средств.

Цель инициативы и дальнейшие шаги

Основная цель предлагаемых изменений — закрыть каналы для легализации средств, полученных преступным путём, и существенно усложнить жизнь финансовым мошенникам, лишив их массы «подставных» счетов.

«Мы хотим создать максимально прозрачную систему, которая защитит средства граждан и сделает невыгодным вовлечение мигрантов в преступные схемы», — отметил Луговой.

В настоящее время инициатива находится на стадии обсуждения. Для её реализации потребуется внесение изменений в федеральное законодательство, в том числе в банковское и налоговое право.